Что такое стекинг в криптовалюте и как застейкать токены на Binance

С быстрым развитием криптовалютного мира все больше людей постоянно ищут способы заработать деньги. Некоторые становятся внутридневными трейдерами, другие занимаются майнингом, третьи торгуют NFT-токенами и играют в игры play-to-earn.

Все вышеперечисленное требует определенных навыков и может принести пользу только тем, кто достаточно хорошо разбирается в новых технологиях.

Но как насчет обычного пользователя, который недавно начал осваивать цифровой мир и хочет попытаться получить прибыль как можно проще и безопаснее?

В этой статье рассмотрим один из популярных методов под названием «стекинг». Практически любой, владеющий цифровыми активами, может иметь дополнительный источник дохода.

Что означает фраза «стейкать токены», которую так часто можно услышать от опытных участников рынка? Давайте разбираться.

Что такое стекинг в криптовалюте простыми словами

Staking (в переводе — «ставка») похож на внесение денег в банк на депозит: инвестор блокирует свои средства на 3 месяца (например), а взамен получает определенный банком процент в качестве поощрения.

То же самое происходит в криптовалюте:

Участник соглашается заблокировать свои токены в протоколе конкретной сети на определенный период времени (для возможности подтверждения транзакций в блоках). Взамен он получает вознаграждение в виде дополнительных монет.

Поскольку концепция криптовалютного стекинга нова, не все блокчейны ее поддерживают. В настоящее время эта функция доступна только для активов, работающих на алгоритме Proof-of-Stake (PoS).

Суть этого алгоритма заключается в следующем:

  • Работоспособность PoS-блокчена поддерживают валидаторы, которые проверяют транзакции пользователей.
  • Если 2/3 валидаторов подтверждают правильность транзакции, она включается в новый блок блокчейна.
  • Чтобы участвовать в процессе проверки, валидатор дает сети в залог свои токены. Ему не нужно майнить блоки — его функция состоит в создании новых и проверке других.
  • С каждой такой операции он получает вознаграждение.
  • Если будет обнаружено, что валидатор обманул сеть, его накажут и отберут часть внесенного им залога.

В криптовалютах PoS шанс добавить новый блок в цепочку и получить за это вознаграждение пропорционален количеству токенов, которые участник (называемый валидатором) блокирует для этой цели. Кроме этого, могут учитываться и другие показатели — например, возраст ставки.

Поскольку шанс выиграть следующий блок для проверки (и получить вознаграждение) напрямую зависит от количества монет в кошельке пользователя, может быть выгодно объединение в пулы.

В этом случае участники делят прибыль пропорционально инвестированной доле. Такой способ удобен для начинающих валидаторов с небольшим количеством криптоактивов, особенно если минимальная ставка в этом блокчейне достаточно высока.

Пулы для стейкинга есть как у известных бирж, таких как Binance или Kraken, так и у самостоятельных децентрализованных проектов.

Для обычных пользователей процесс стекинга упрощен:

  • Нужно купить монеты на бирже или другим способом.
  • Затем заблокировать их на кошельке.
  • Пока активы будут находиться в кошельке, участнику будет начисляться вознаграждение.
  • В любой момент участник может остановить процесс блокировки и потратить свои средства.

На криптовалютной бирже это сделать еще проще. Нужно перейти на страницу ставок, указать сумму и нажать кнопку «Отправить».

Потенциальная сумма дохода, которую вы можете получить, напрямую зависит от размера и величины срока вашей ставки.

Отличие стекинга от майнинга

Основное различие между этими процессами — базовый механизм консенсуса блокчейна, используемый для проверки транзакций.

Майнинг используется для Proof-of-Work (PoW), а стекинг — для Proof-of-Stake (PoS).

Кроме этого, есть и другие различия:

Майнеры решают сложные математические головоломки, добавляя затем готовый блок в цепочку. Для этого требуется специальное оборудование, которое потребляет много энергии. Благодаря большой вычислительной мощности, у майнера более высокий шанс решить блок и получить вознаграждение.

Стейкеры же участвуют в проверке новых блоков, блокируя свои активы в смарт-контракте. Им не требуется дополнительное мощное вычислительное оборудование, поэтому этот процесс считается намного более экологичным.

Преимущества и риски

Возможность получить вознаграждение только за хранение криптовалюты выглядит привлекательным предложением. Но не стоит рассчитывать на значительную прибыль.

Цель Proof-of-Stake — быть наиболее эффективным способом поддержания валидации общедоступной цепочки блоков, а не максимизировать вознаграждение за конкретный вариант использования (Виталик Бутерин).

Как и любой другой метод заработка, у криптовалютного стекинга есть преимущества и недостатки. Вы должны их изучить, прежде чем принимать решение о том, стоит ли вам принимать в нем участие.

Преимущества:

  • Пассивный доход, который требует минимального внимания.
  • Низкое энергопотребление и экологичность. В отличие от майнинга, стекинг требует намного меньше электроэнергии.
  • Не нужно каких-либо специальных знаний и навыков.
  • Порог для входа в этот способ заработка довольно низкий. Вам не требуется вкладывать деньги в дорогое оборудование и оплачивать большие счета за электроэнергию. Для начала достаточно небольших вложений в покупку токенов.
  • Считается, что криптовалюты, основанные на алгоритме PoS, намного лучше защищены от атак. Это снижает риск для их владельцев и, следовательно, для валидаторов.

Риски:

  • Самым большим фактором риска при размещении цифровых активов является волатильность. Если рост цены цифровой валюты заметно увеличивает прибыль от стекинга из-за более высокой стоимости монет, при медвежьем тренде происходит обратное. Когда ваши средства заблокированы в период размещения ставок, вы не сможете их продать в нужное время.
  • Размер прибыли относительно невелик. Для самых популярных активов она не превышает 15% в год.

Принимая во внимание все изложенные факты, стекинг является хорошим вариантом дополнительного дохода для людей, инвестирующих в криптовалюты.

ТОП-10 лучших криптовалют для стекинга

Поскольку рынок меняется ежедневно, рекомендовать конкретную монету довольно сложно. В любом случае вам придется провести собственное исследование.

Один из ресурсов, который поможет вам сделать ваш выбор — stakingrewards.com. Он отслеживает более 200 монет, доступных для ставок.

Помните, что при выборе криптовалюты для стекинга вам необходимо сделать ее фундаментальный и технический анализ. Чтобы не купить токены в тот момент, когда их цена достигла своего пика.

Вот несколько самых популярных активов по размеру годовой ставки вознаграждения (по данным stakingrewards.com):

  • Solana (SOL) — 6,94% годовых.
  • Cardano (ADA) — 5,77%
  • Ethereum 2.0 (ETH) — 5,18%
  • Polkadot (DOT) — 13,68%
  • Avalanche (AVAX) — 9,56%
  • Terra (LUNA) — 4,12%
  • Algorand (ALGO) — 4,69%
  • Binance (BNB) — 12,88%
  • Internet Comput (ICP) — 10,31%
  • Cosmos (ATOM) — 10,29%

Ставки на стейблкоины (цифровые активы, предназначенные для имитации курса фиатных валют, таких как доллар или евро) — отличный способ получать пассивный доход, избегая волатильности рынка. Процент вознаграждения здесь немного ниже, но риск потерь также минимальный.

Вот некоторые из доходностей (годовой процент) стейблкоинов на бирже Binance:

  • USDC: 2,79%
  • BUSD: 2,89%
  • DAI: 8,79%
  • USDT: 4,79%

Где можно стейкать токены

Это список наиболее авторитетных платформ для заработка на ставках. Их можно разделить на три вида:

Централизованные биржи (CEX)

Биржи естественным образом начали заниматься стекингом благодаря большому количеству пользователей на их платформах.

Делая ставки, трейдеры могут диверсифицировать поток доходов, а также монетизировать свободные средства.

Binance — крупнейшая биржа цифровых валют по объему торгов. Поэтому многие инвесторы предпочитают использовать данную платформу. В декабре 2020 года на ней появился сервис Staking с фиксированной (на 30, 60, 90 дней) и гибкой блокировкой активов. В настоящее время в нем представлено около 90 различных токенов.

Kukoin — биржа предоставляет отличные условия и много монет для участия. Здесь можно найти хорошие цифровые активы, которых нет на Binance.

Coinbase — это ведущая американская биржа, зарегистрированная на NASDAQ. Она также предлагает услугу стекинга.

Платформы для стекинга

Такие площадки предназначены только лишь для ставок без возможности торговли и хранения. Они берут процент от заработанного вознаграждения для покрытия своих комиссий.

PancakeSwap — самая популярная децентрализованная платформа по стекингу на сегодняшний день. Например, собственный токен площадки под названием Cake предлагает доходность 46,27% годовых. Здесь все максимально просто и приятно — нужно подключить кошелек MetaMask и выбрать подходящую монету.

Everstake — работает с широким спектром блокчейнов Proof of Stake, предоставляя множество вариантов на выбор. Предлагает наиболее перспективные проекты с доходностью 5-20% годовых.

P2P — дает возможность стейкать 20 популярных монет. На сайте есть калькулятор, позволяющий посчитать предполагаемую прибыль от сервиса.

Dokia Capital — имеет стандартный набор токенов (всего около шести), хотя присутствуют малоизвестные, которых нет на других площадках. Имеет простую интуитивно понятную панель управления.

Холодные кошельки

Эта форма стекинга называется «холодным». Участник должен хранить монеты для ставок по одному и тому же адресу, поскольку их перемещение нарушает период блокировки и приводит к потере вознаграждения.

Преимущество аппаратных кошельков заключается в том, что вы полностью контролируете свои активы.

Ledger — лидер индустрии холодных кошельков. Помимо безопасности, он позволяет пользователям делать ставки до семи токенов. Некоторые из поддерживаемых: Tron (TRX), ATOM и ALGO.

Trust Wallet — универсальный кошелек, поддерживаемый Binance. Он позволяет владельцам получать пассивный доход, размещая XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) и Callisto (CLO).

Trezor — самый старый в мире аппаратный кошелек также поддерживает размещение некоторых активов через сторонние приложения.

Как работает стекинг на бирже Бинанс

Все доступные предложения находятся на вкладке в верхнем меню Финансы — Binance Earn.

Прокрутите вниз страницы до надписи «Хватит ходлить криптовалюту, зарабатывайте на ней!».

Виды

Здесь можно найти три вида стекинга:

 

Фиксированный (Locked Staking) — при размещении своих средств пользователь должен указать период на выбор: 30, 60 или 90 дней. По истечении выбранного срока ваши заблокированные активы автоматически вернутся на спотовый кошелек.

За блокировку средств участник получает фиксированную плату в размере, указанном напротив выбранного токена.

Кроме этого, существует минимальный порог входа (указан в отдельном столбике).

ETH 2.0 — нужно пополнить кошелек на 32 ETH (как минимум). Годовая процентная ставка будет составлять от 2 до 20%. Ее размер зависит от общего количества монет, заблокированных для стекинга и расчитывается биржей Binance.

DeFi — здесь срок размещения гибкий. Можно разместить их даже на сутки и сразу же их забрать вместе с процентами, которые начисляются ежедневно. Порог входа здесь намного ниже.

Как начать и выбрать актив

Для начала нужно купить токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба.

Оптимальнее всего использовать несколько видов монет, чтобы диверсифицировать риски. Если стоимость одних просядет, котировки других пойдут вверх.

Выбирать нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH.

Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.

Как разместить токены

Нажмите на «Перейти»:

В меню вы увидите две вкладки: Фиксированный и DeFi.

Прочтите условия (срок, процент доходности, минимальный порог входа) и определите подходящие вам.

Напротив выбранной монеты нажмите на «Добавить активы».

Выберите срок — 30, 60 или 90 дней.

В пустое поле «Заблокировать сумму» введите количество, которые вы будете блокировать (они должны находиться на вашем спотовом кошельке на бирже Binance).

Поставьте галочку напротив «Я прочитал и согласен с Соглашением Binance Staking Service».

Нажмите «Подтвердить».

После добавления активов система блокирует указанную Вами сумму. На время удержания она исчезает из спотового кошелька. Проценты начисляются ежедневно.

У пользователей есть возможность выбрать досрочное закрытие договора. Но в этом случае будут вычтены начисленные ранее проценты. Для этого нажмите кнопку «Вывести досрочно».

Внесенные средства будут автоматически возвращены на ваш спотовый кошелек по истечении выбранного вами срока блокировки.

Аналогичный порядок действий при размещении средств в DeFi-стекинге. Только в этом случае вам не нужно выбирать срок, так как он гибкий — вы можете забрать свои монеты в любое время. На следующий день они будут возвращены на ваш спотовый кошелек.

Пример: пользователь X забирает свои BNB 9 октября в 21:00. Период разблокировки активов составляет один день. Она начнется 10 октября в 08:00 и закончится 11 октября в 08:00. Таким образом, Х получит основную сумму не раньше утра 11 числа. Прежде чем внести средства в продукты DeFi, обязательно учтите срок разблокировки.

Информацию о своих заблокированных токенах можно найти через меню Кошелек — Earn. После размещения активов, с 03:00 (МСК) следующего дня начнется расчет процентов. Они будут начисляться на ваш спотовый кошелек ежедневно после 03:00 (МСК).

Важное преимущество стекинга на Binance заключается в том, что проекты для площадки отбирают опытные специалисты биржи. То есть пользователям не нужно тщательно анализировать многочисленные предложения.

Однако базовую (фундаментальную и техническую) аналитику изучать нужно в любом случае, поскольку эти риски полностью лежат на вас.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Adblock
detector