Как проверить криптовалюту на чистоту – AML проверка кошелька и транзакций

Криптовалюта остается привлекательной для преступников из-за своей формы и простоты. Пользователи могут отправлять свои криптоактивы куда угодно без участия банков и других посредников. За последнее десятилетие были совершены сотни громких финансовых преступлений, построенных на принципах схемы Ponzi и на операциях по отмыванию денег. Регулирующие и правоохранительные органы борются с этой деятельностью, задействуя AML и политику «знай своего клиента» (KYC). Благодаря непрерывному мониторингу транзакций специалисты могут остановить многие из этих схем еще до того, как они начнутся.

---

 

Процедура AML (борьба с отмыванием денег в криптовалюте) включает в себя законы, правила и методы, призванные помешать преступникам конвертировать активы, полученные незаконным путем, в фиатные валюты.

Зачем проверять криптовалюту на чистоту

В связи с обвалом крупнейшей биржи FTX многие трейдеры и инвесторы начали выводить свои активы на децентрализованные площадки (DEX). Главное их преимущество заключается в том, что торговые операции вы можете совершать через личный кошелек, ключи от которого находятся только у вас. До тех пор, пока вы храните данные о ключах, ваши активы находятся в безопасности.

Однако, несмотря на теоретическую привлекательность DEX-платформ, у них есть один большой недостаток — риск приобретения «грязной» криптовалюты (полученной незаконным путем). На крупных централизованных биржах (CEX) работают большие команды, которые контролируют потоки ввода/вывода активов на предмет выявления и недопущения использования таких токенов на площадке. На децентрализованной платформе эта обязанность ложится на пользователя.

Получить «грязную» валюту можно при каждой сделке на DEX, так как торговые транзакции осуществляются напрямую между продавцом и покупателем. При дальнейшей попытке использовать такие активы на крупных CEX (например, на Binance) они будут заблокированы вместе с вашей учетной записью. Разморозить их будет практически невозможно, так как вам прийдется подтвердить их законное происхождение. Кроме этого, ваш криптокошелек может быть внесен в черный список и заблокирован до окончания разбирательств.

Где проверить криптовалюту

Единственный способ защитить себя от «грязных» активов — самостоятельно научиться проверять их. Уже существуют специальные сервисы, позволяющие это сделать. Один из них — GetBlock. При анализе данных сервис принимает во внимание не только операции, связанные с преступной деятельностью, но и санкционные постановления. Платформа проанализирует данные и сообщит о выявленных нарушениях:

• краденая;
• полученная незаконным путем посредством мошенничества;
• выведенная из CEX-бирж без идентификации пользователя (KYC);
• связанная с незаконной деятельностью;
• прошедшая через сервисы для перемешивания транзакций;
• связанная с подпольными казино;
• использованная на даркнет-площадках.

Первая проверка на сайте бесплатная. Для этого необходимо зарегистрироваться (имя пользователя или email, пароль). Следующие 5 будут по цене $1, а полный пакет на 250 шт.  — $125.

Далее поговорим о том, каким образом самостоятельно провести анализ, используя сервис GetBlock.

Как проверить кошелек

1. Войдите в свой аккаунт на сайте getblock.net.

2. В поле поиска введите адрес кошелька, нажмите на значок поиска.

3. На открывшейся странице найдите кнопку Проверить и нажмите на нее.

Через 5 минут на экран будет выведена информация с результатами анализа.

В результате проведенного анализа адреса вы получите следующую информацию:

• транзакции, которые проходили через данный адрес;
• процент «чистых» и «грязных» активов, находящихся в кошельке;
• источники поступления активов;
• уровень риска взаимодействия с данным кошельком.

Как проверить отдельную транзакцию

1. Войдите в свой аккаунт на сайте GetBlock.

2. В поле поиска введите хэш транзакции, которую хотите проанализировать. Нажмите на значок поиска.

Хэш – уникальный идентификатор, под которым зарегистрирована операция в блокчейне. Чтобы ее найти, перейдите на сайт BscScan.com (для токенов в сети BSC). В поле поиска введите адрес кошелька. Найдите панель с транзакциями (она будет расположена в средней части экрана), перейдите на закладку BEP-20 Token Txr. В первой колонке Txn Hash будут находиться все хэши. Выберите нужный по сумме операции (Value).

3. На открывшейся странице найдите кнопку Проверить и нажмите на нее.

Через 5 минут на экран будет выведена информация с результатами анализа.

В результате проверки конкретной операции вы получите следующую информацию:

• общая и техническая информация;
• какая в ней доля «чистых» и «грязных» активов;
• все предыдущие отправители и получатели задействованной криптовалюты;
• уровень риска данной операции.

Как выглядят результаты проверки криптовалюты

Отчет будет содержать указание источника валюты по категориям (доверенный, подозрительный, опасный), а также долю средств в каждой из них.

К доверенным источникам относятся 7 категорий:

• майнеры (Miner);
• платежные сервисы (Payment);
• кошельки магазинов легальных товаров и услуг (Marketplace);
• P2P биржи с KYC/AML для депозита или снятия (P2P Exchange With Low ML Risk);
• проверенные кошельки (Wallet);
• биржи с KYC/AML для депозита или снятия (Exchange With Low ML Risk).

Чем больше валюты пришло из надежных источников, тем безопаснее транзакция.

К подозрительным относятся 4 категории:

• площадки, которые не используют KYC/AML проверки или имеют требования только для некоторых стран (Exchange With Very High ML Risk);
• криптовалютные банкоматы (ATM);
• биржи, с которых можно выводить более $2000 в крипте ежедневно без KYC/AML (Exchange With High ML Risk).

Такие источники негативно влияют на уровень доверия. Чем меньше их будет, тем лучше.

9 опасных категорий:

• токены, связанные с насилием над детьми, финансированием терроризма или торговлей наркотиками (Darknet Service);
• монеты, которые использовались для покупок в даркнете (Darknet MarketPlace);
• средства, связанные с незаконной деятельностью (Illegal Service);
• криптовалюта была пропущена через миксер, чтобы сделать ее отслеживание сложным или невозможным (Mixer);
• монеты были получены путем обмана своих клиентов (Scam);
• онлайн-казино без лицензии (Gambling);
• биржи, связанные с мошенничеством или незаконной деятельностью (Fraudulent Exchange);
• токены, полученные через вымогательство или шантаж (Ransom);
• украденные средства (Stolen Coins).

Старайтесь избегать получения валюты из таких источников. Это может привести к блокировке кошелька и потере активов.

Получив все необходимые данные, вы можете на их основе принять правильное решение по дальнейшему взаимодействию с данным кошельком. Также это поможет вам избежать получение «грязных» криптоактивов при совершении торговых сделок.