Какие бывают биржи для торговли криптовалютами и как выбрать подходящую биржу новичку

Одним из главных порталов в цифровую сферу являются торговые биржи криптовалют. Это специальные платформы для покупки, продажи, обмена, а также других видов заработка. Они оснащены графиками, стаканами, валютными курсами, ордерами, кошельками с адресами и т.д. Все это очень пугает новичков, ведь разобраться с таким обширным набором инструментов не так уж просто. А каждая ошибка может стоить денег.

Понимание их роли имеет решающее значение для всех, кто хочет войти в захватывающий мир торговли криптовалютами.

Попробуем разобраться в этом вопросе, чтобы вам было легче сделать первый шаг. Начнем с определения того, что же такое торговые биржи, какие бывают, а также как выбрать подходящую площадку новичку.

Что такое криптовалютная биржа

Это торговая площадка, которая облегчает обмен криптовалют. Ее основная цель — предоставить пользователям безопасную эффективную среду для торговли различными цифровыми активами.

По своей сути биржа служит мостом между покупателями и продавцами цифровых валют. Она действует, как посредник между желающими купить криптовалюту и желающими ее продать. Этот непрерывный процесс поиска партнеров обеспечивает плавный поток цифровых активов на глобальном и децентрализованном рынке.

Основные биржевые инструменты

Книга заказов (стакан). Центральным элементом любой криптовалютной платформы является книга заказов — это список, в котором отображаются заказы на покупку и продажу в режиме реального времени. Покупатели размещают в этом списке заказы («предложение») с указанием цены и количества, которые они готовы заплатить. А продавцы размещают заказы («спрос») с указанием цены и количества, которое они хотят продать. Биржа сопоставляет эти заказы, чтобы облегчить торговлю.

Механизм сопоставления — это сердце биржи, отвечающее за эффективное сопоставление ордеров на покупку и продажу. Благодаря такой системе сделки происходят по желаемой цене, тем самым позволяя пользователям обменивать активы по преобладающим рыночным курсам.

Кошельки. Криптовалютные площадки предоставляют пользователям цифровые кошельки для хранения активов. Эти кошельки могут быть как кастодиальными (управляемыми биржей), так и некастодиальными (контролируемыми пользователем).

Пользовательский интерфейс: большинство платформ предлагают удобные интерфейсы, которые позволяют трейдерам размещать заказы, отслеживать рыночные цены, а также с легкостью управлять своими портфелями. Пользовательский интерфейс является жизненно важным аспектом любой торговой платформы.

Главные задачи торговых бирж

По сути, торговые платформы действуют как бьющееся сердце экосистемы цифровых активов. Они облегчают обмен, предоставляют пользователям доступ к множеству торговых возможностей, способствуют формированию глобальных цен.

• Доступность: биржи открывают мир цифровых активов для глобальной аудитории. Любой, у кого есть доступ в Интернет, может создать учетную запись, чтобы участвовать в торговле токенами.
• Ликвидность: предоставляя платформу, на которой сходятся покупатели и продавцы, биржи повышают ликвидность криптовалют. Высокая ликвидность гарантирует, что трейдеры могут быстро выполнять заказы, не оказывая существенного влияния на рыночные цены.
• Формирование цен: торговые площадки играют ключевую роль в определении цен на цифровые активы. Динамика рынка, спрос и предложение, а также торговая активность на торговых платформах в совокупности способствуют определению цен.
• Диверсификация: торговые площадки предлагают широкий спектр монет для торговли. Такое разнообразие позволяет инвесторам диверсифицировать свои портфели и исследовать возможности, выходящие за рамки таких известных криптовалют, как биткойн и эфириум.
• Безопасность: авторитетные площадки отдают приоритет безопасности средств пользователей, используя передовое шифрование, решения для холодного хранения, а также надежные меры аутентификации для защиты цифровых активов.
• Образование. Многие биржи предлагают образовательные ресурсы, которые помогают пользователям понять торговлю криптовалютой для принятия обоснованных решений.

Как работает криптовалютная биржа (кратко простыми словами)

Для начала вам необходимо создать учетную запись. Для этого необходимо при регистрации указать адрес электронной почты, создать пароль, пройти идентификацию KYC (процедура «Знай своего клиента» требует загрузить копию паспорта, скан лица).

Теперь у вас есть счет, который вам необходимо будет пополнить. Внести средства на счет можно с банковской карты через обменник Bestchange или напрямую в настройках вашего аккаунта.

После пополнения счета вы можете начать торговать, размещая заказы на покупку или продажу с помощью ордеров.

Ордер — это набор инструкций, сообщающих бирже, что вы хотите сделать.

Существует два основных типа заказов, о которых вам следует знать:

• Ордер на покупку: используется, когда вы хотите приобрести определенную криптовалюту. Вы указываете сумму, которую хотите купить, а также цену, по которой вы готовы ее купить.
• Ордер на продажу: используется, когда вы хотите продать определенную криптовалюту. Вы указываете сумму, на которую хотите продать, а также цену, по которой вы готовы ее продать.

При размещении ордеров вы встретите два основных типа:

• Рыночный ордер: исполняется немедленно по текущей рыночной цене. Если вы хотите быстро купить или продать, при этом не обращаете внимания на колебания цен — используйте этот тип.
• Лимитный ордер: позволяет вам установить конкретную цену покупки или продажи. Ваш ордер будет исполнен только в том случае, если рынок достигнет указанной вами цены. Это может быть полезно, если вы хотите торговать по определенной цене.

Торговля криптовалютой представлена в торговых парах. Торговая пара состоит из двух токенов. Например, если вы хотите купить Биткойн за Ethereum, вы должны торговать торговой парой BTC/ETH.

Ликвидность означает, насколько легко вы можете купить или продать криптовалюту, не влияя на ее цену.

Виды криптовалютных бирж

Криптовалютные платформы бывают разных форм и размеров, удовлетворяя разнообразные потребности и предпочтения пользователей.

Выделим самые основные, с которыми вы будете иметь дело: централизованные и децентрализованные, спотовые и биржи деривативов. Понимание разницы между ними является важным фундаментом вашего развития.

Централизованные биржи (CEX)

Централизованные биржи (называемые CEX) являются наиболее распространенным и удобным для пользователя типом обмена криптовалютой. Эти платформы управляются централизованными организациями или компаниями, выступающими посредниками между покупателями и продавцами.

Вот что вам нужно знать о CEX:

• Контроль/хранение: CEX берут на хранение средства пользователей. Когда вы создаете учетную запись, ваши активы хранятся в кошельках, контролируемых биржей. Это упрощает процесс торговли, однако вы полностью передаете свои средства третьему лицу на хранение. Также, как хранение денег в любом банке.
• Удобство для пользователя: CEX известны своими интуитивно понятными пользовательскими интерфейсами, что делает их доступными для новичков. Они предлагают рыночные и лимитные ордера, стоп-лоссы, а также другие удобные инструменты для торговли. Это позволяет трейдерам реализовывать различные стратегии.
• Ликвидность. Централизованные платформы  обычно обладают высокой ликвидностью, что означает наличие большого количества покупателей и продавцов. Высокая ликвидность может привести к более быстрому исполнению ордеров по потенциально более выгодным ценам.

Популярные централизованные платформы: Coinbase, Binance, Bybit, Kukoin, Bitget.

Децентрализованные биржи (DEX)

Децентрализованные площадки ( называемые DEX) работают без центрального органа. Они позволяют осуществлять одноранговую торговлю непосредственно из кошельков пользователей без необходимости использования посредника. Децентрализованные торговые площадки отдают приоритет пользовательскому контролю и конфиденциальности.

Вот что отличает DEX:

• Пользовательский контроль: Пользователи сохраняют контроль над своими личными ключами и средствами, что снижает риск взлома биржи.
• Конфиденциальность: торговля на DEX требует меньше личной информации, что повышает конфиденциальность. Это может быть привлекательно для трейдеров, которые ценят анонимность.
• Проблемы с ликвидностью: DEX могут иметь более низкую ликвидность по сравнению с CEX. Это может привести к более медленному исполнению ордеров, а также к потенциально менее выгодным ценам для крупных сделок.

Известные децентрализованные биржи: Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap.

Спотовые биржи

Это место, где трейдеры покупают, продают и обменивают реальные криптовалюты по текущим рыночным ценам.

Ключевые особенности платформ для спотовой торговли:

• Право собственности. Когда вы покупаете токены на спотовой бирже, вы становитесь владельцем этих активов. Вы можете перевести их на свой кошелек для хранения.
• Простота ценообразования. Сделки на споте подразумевают прямую покупку или продажу по текущей рыночной цене.

Популярные спотовые платформы: Coinbase, Binance, Bybit, Kukoin.

Биржи деривативов

Биржи деривативов предлагают торговлю фьючерсами и опционами. Вот что их отличает:

• Спекуляция: деривативы позволяют трейдерам спекулировать на будущих движениях цен на криптовалюты, не владея базовыми активами. Стоимость этих контрактов определяется ценами на криптовалюты.
• Кредитное плечо: биржи деривативов часто предоставляют кредитное плечо (аналог краткосрочного кредита под залог ваших реальных активов). Плечо позволяет трейдерам контролировать более крупные позиции с меньшим объемом капитала. Хотя это может увеличить прибыль, это также увеличивает риск значительных убытков.

Известные платформы деривативов включают Binance, Bybit, Bitget.

Централизованные площадки предлагают простоту использования и высокую ликвидность, но требуют доверия к платформе. Напротив, DEX отдают приоритет конфиденциальности, но могут иметь более низкую ликвидность. Точно так же спотовые площадки предполагают покупку и владение реальными криптовалютами, в то время как биржи деривативов допускают спекуляции без владения.

Как выбрать подходящую биржу новичку

Поскольку популярность криптовалют продолжает расти, выбор подходящей платформы становится решающим вопросом как для начинающих, так и для опытных трейдеров. Теперь рассмотрим ключевые факторы, которые следует учитывать при выборе биржи, чтобы вы могли принимать обоснованные решения и защищать свои инвестиции.

1. Безопасность.

Безопасность должна быть вашим главным приоритетом при оценке криптовалютных платформ. Вот важные аспекты, которые необходимо оценить:

• Хранение. Узнайте, как хранятся пользовательские активы на платформе. Авторитетные биржи обычно используют решения холодного хранения для защиты значительной части пользовательских активов. Холодное хранение означает, что закрытые ключи (необходимые для доступа к средствам) хранятся в автономном режиме, вдали от устройств, подключенных к Интернету, что снижает риск взлома. Большинство бирж предоставляют информацию о своих мерах безопасности и методах хранения в разделах «Безопасность» или «Часто задаваемые вопросы». Ищите такие термины, как «холодное хранение», «кошельки» или «меры безопасности». Если вы не можете найти нужную информацию на сайте, обратитесь в службу поддержки. Отправьте им электронное письмо или воспользуйтесь функцией живого чата, чтобы узнать, как хранятся пользовательские ресурсы.
• Двухфакторная аутентификация (2FA). Проверьте, поддерживает ли выбранная площадка 2FA. Это дополнительный уровень безопасности, который требует от вас подтверждения вашей личности с помощью вторичного устройства или метода.
• Репутация. Изучите репутацию, а также послужной список биржи. Ищите отзывы пользователей, новостные статьи, любую историю о нарушении безопасности.
• Регулирование. Рассмотрите торговые платформы, которые работают под надзором регулирующих органов. Этот аспект может добавить дополнительный уровень защиты для пользователей.

2. Ликвидность.

Ликвидность означает, насколько легко вы можете покупать или продавать активы на бирже, не влияя на рыночные цены. Более высокая ликвидность обычно приводит к улучшению торгового опыта. Учтите следующее:

• Торговые пары: убедитесь, что площадка предлагает разнообразные торговые пары, в том числе с высокой ликвидностью.
• Глубина стакана: посмотрите на глубину стакана заказов, чтобы оценить ликвидность. Глубокая книга заказов означает, что существует много покупателей и продавцов. Это большой плюс.
• Объем торгов: высокие объемы торгов указывают на ликвидный рынок. Платформы с высокими объемами с меньшей вероятностью пострадают от резких колебаний цен.

3. Удобство для пользователя.

Удобные интерфейсы сделают вашу торговлю более комфортной, особенно если вы новичок. Факторы, которые следует учитывать, включают:

• Интуитивно понятный дизайн. Оцените пользовательский интерфейс на предмет простоты навигации, а также четкого представления информации.
• Типы ордеров. Убедитесь, что биржа предлагает удобные вам типы ордеров: рыночные, лимитные, стоп-лосс ордера.
• Мобильное приложение. Если вы предпочитаете торговать на ходу, проверьте, есть ли у платформы мобильное приложение с удобными функциями.

4. Доступные криптовалюты.

Разные биржи предлагают для торговли разные токены. Учитывайте свои торговые цели и предпочтения. Обратите внимание на такие аспекты:

• Разнообразие: должен быть представлен широкий спектр криптовалют, включая популярные биткоин и эфириум, а также менее известные альткойны.
• Конкретные монеты: если вы ищете конкретные криптовалюты, убедитесь в том, что они доступны на данной площадке.
• Первоначальные предложения монет (ICO) и новые листинги. Некоторые биржи быстрее размещают новые токены и ICO. Изучите их послужной список в этом отношении.

5. Торговые комиссии.

Торговые комиссии могут существенно повлиять на вашу прибыльность. Внимательно изучите их структуру:

• Комиссии мейкера и тейкера: тейкер — размещает рыночный ордер (сделка по текущей цене), мейкер — размещает лимитный ордер (сделка по определенной цене). Комиссия тейкера обычно выше.
• Скидки. Некоторые биржи предлагают скидки на комиссии, если вы используете их собственные токены для торговли. Узнайте, есть ли у выбранной вами платформы собственный токен.
• Комиссия за снятие средств: обратите внимание на размер комиссии за вывод активов с биржевого счета.

6. Поддержка клиентов.

Отзывчивая полезная служба поддержки клиентов может оказаться неоценимой, особенно если у вас возникнут проблемы. Оцените поддержку клиентов:

• Время ответа: проверьте, предоставляет ли служба поддержки своевременные ответы на запросы. Эту информацию легче всего узнать из телеграм-чатов, где пользователи обмениваются информацией друг с другом. Там же вы можете задать другие интересующие вас вопросы.
• Каналы: определите доступные каналы поддержки: чат, электронная почта, поддержка по телефону.

Выбор правильной криптовалютной платформы — решающий шаг на вашем пути в мир цифровых активов. Принимая во внимание все вышеперечисленные факторы, вы можете принять обоснованное решение, соответствующее вашим целям и толерантности к риску.

Начинайте с меньших инвестиций, если вы новичок в торговле. Затем постепенно увеличивайте свое участие по мере улучшения ваших навыков в обращении с биржевыми инструментами.