В какие технологии инвестировать — ТОП 6 прибыльных направлений
Технологический сектор — самый крупный сегмент рынка, затмевающий все остальные (включая финансовый и промышленный секторы). Инвесторы во всем мире следят за последними тенденциями и разработками, в которые они могут вложить свои деньги и получить высокую прибыль в будущем.
В этой статье представлены шесть современных технологических тенденций, в которые сегодня наиболее выгодно вкладывать свои сбережения.
Блокчейн
Блокчейн — это публичная цифровая книга, в которой записывается информация о транзакциях. Каждый блок информации проверяется в цифровом виде, ему присваивается уникальный хеш (или идентификатор), он добавляется в публичный реестр. В случае криптовалют добавление этого нового блока создает новую единицу валюты (монету).
Однако блокчейн можно использовать не только для создания новых валют. Многие организации используют его как способ улучшить свою работу, стать более эффективными, чтобы со временем добиться более высокой прибыльности. А это в долгосрочной перспективе приведет к росту цен на акции, в чем заинтересованы инвесторы.
Например, Walmart тестирует использование блокчейна для отслеживания распределения продуктов питания от бесчисленных поставщиков. Это потенциально упрощает локализацию вспышек болезней, связанных с пищей.
Starbucks также планирует внедрение технологии для своих производителей кофе в Коста-Рике, Колумбии и Руанде с целью повышения прозрачности ценообразования.
Гигант цифровых платежей PayPal Holdings позволяет продавцам принимать платежи в криптовалюте через свою дочернюю компанию Braintree. А его приложения для цифровых кошельков PayPal и Venmo работают над другими способами использования функций блокчейна.
Старые гиганты по цифровым платежам Visa и Mastercard также сотрудничают со стартапами в области криптовалют и blockchain, чтобы поддерживать актуальность своих платежных систем.
Также следует отметить лидера биржи сырьевых товаров и производных финансовых инструментов CME Group, которая учредила первую биржу фьючерсов и опционов на биткоин.
Также на фронте цифровых активов Facebook продолжает работать над включением цифровых платежей и финансовых услуг в свои приложения. Стремления гиганта социальных сетей столкнулись с многочисленными препятствиями со стороны государственных регулирующих органов. Однако в случае успеха более 2 миллиардов пользователей Facebook сделают его одним из лидеров по использованию функций blockchain.
Salesforce также встроила программное обеспечение в свою платформу, позволяющее клиентам проводить платежи в криптовалюте.
Даже у старых стойких корпораций Intel и IBM есть подразделения, способствующие вводу цифровых инноваций в текущую деятельность.
Покупка акций компаний, которые сейчас находятся на стадии внедрения технологии, может стать отличной долгосрочной инвестиционной стратегией, если вы хотите сделать ставку на дальнейшее развитие блокчейна.
Искусственный интеллект
Долгое время искусственный интеллект был из мира научной фантастики. Однако это является уже реальностью. Многие современные компании, пять из которых имеют доходы в триллионы долларов, уже используют машинное обучение и нейронные сети. Если отобрать у них эту возможность, их прибыльность мгновенно упадет — это подчеркивает важность новой технологии для экономики будущего.
Росту искусственного интеллекта тоже можно позавидовать. Корпорация по анализу рынка IDC прогнозирует рост индустрии на 16,4% к концу 2021 года. А к 2024 году объем капитала достигнет 554 млрд долларов.
Производитель микросхем Nvidia является крупнейшим поставщиком полупроводников, обеспечивающих работу в одних из наиболее интересных областей ИИ — от игр до автономных транспортных средств. Корпорация, которая объявила о покупке британского разработчика микросхем Arm за 40 миллиардов долларов в прошлом году, теперь планирует построить лабораторию ИИ в Кембридже. Графические процессоры Nvidia также будут использоваться для питания «Леонардо» — самого быстрого в мире суперкомпьютера с искусственным интеллектом. С 2016 года цена за акцию выросла с $25 до недавних рекордных максимумов в $835.
У самой дорогой в мире компании Apple есть много денег для инвестиций в технологии будущего. Гигант использует значительные ресурсы для расширения своих разработок в области искусственного интеллекта. Использование технологии на устройствах Apple помогает еще больше укрепить завидную программно-аппаратную экосистему компании, которая сделала ее империей. В этом году Apple наняла известного эксперта Google по искусственному интеллекту Сэми Бенджио, а также строит новый кампус в Северной Каролине. В кампусе планируется создать не менее 3000 рабочих мест для внедрения инноваций и разработки программного обеспечения.
Alphabet (материнское подразделение Google) стоимостью около 1,7 триллиона долларов ежедневно использует ИИ для улучшения своей деятельности и повышения прибыльности. Голосовой поиск, цены на цифровую рекламу, фильтры спама по электронной почте, релевантные результаты поиска и т.д. Все это является результатом работы разработанных внутри холдинга инструментов искусственного интеллекта для управления самой доминирующей поисковой системой в мире. Дочерняя компания Alphabet под названием Waymo является ведущим игроком на рынке беспилотных автомобилей с 2009 года. Ее стоимость на сегодняшний день превышает $30 миллиардов. Лидерство Google в области квантовых компьютеров, которые могут вытеснить традиционные вычисления и резко ускорить технологический прогресс в будущем. Все это делает акции Alphabet одними из лучших для инвестиций в области искусственного интеллекта.
Каждый год основатель Amazon Джефф Безос пишет письмо акционерам, в котором подчеркивает успехи бизнеса и планы на будущее. ИИ уже много лет является важной областью в этих письмах. Устройства Amazon Alexa для распознавания речи — одно из достижений компании, ориентированных на потребителей. Релевантность поиска жизненно важна для бизнеса Амазон, а искусственный интеллект помогает постоянно улучшать результаты поиска.
Служба облачных вычислений Microsoft Azure является создателем управляемых искусственным интеллектом инструментов для медицины, робототехники, медицинской визуализации и многих других областей. Microsoft вложил $1 млрд в фирму OpenAI. Это предприятие основано Илоном Маском и направлено на создание общего искусственного интеллекта (AGI). Эта технология может делать все, на что способен человеческий интеллект. В ближайших планах MSFT является покупка Nuance Communications, занимающейся разговорным ИИ, для улучшения результатов здравоохранения.
Facebook глубоко привержен машинному интеллекту. С января 2018 года у главной социальной сети есть Джером Пезенти — легенда в этой области. Автоматизация алгоритмов самообучения для улучшения ленты новостей FB является ключевым фактором успеха. В планах компании — более тесно связать электронную коммерцию с Instagram, развернув с помощью технологии ИИ визуальный поиск. Он будет позволять пользователям нажимать на изображения, чтобы делать покупки аналогичных товаров.
Сервис онлайн-документов DocuSign использует искусственный интеллект для обработки контрактов для выявления скрытых в них рисков. Кроме этого, сервис выявляет возможности для ускорения заключения сделок, чтобы сократить юридическую бюрократию. За последний год акции DocuSign выросли на 35%.
Микросхемы Micron Technology помогают ускорить определенные процессы искусственного интеллекта. Текущая глобальная нехватка микросхем в сочетании с опытом Micron привела к постепенному увеличению размера прибыли на акцию компании.
Виртуальная и дополненная реальность
Многие продукты виртуальной (VR) и дополненной (AR) реальностей по-прежнему считаются нишевыми устройствами, которые либо слишком дороги, либо слишком громоздки для обычных пользователей.
Но все может измениться в течение следующих нескольких лет, когда на рынке появятся более передовые технологии производства микросхем и дисплеев. Тогда глобальные рынки AR и VR могут расти со среднегодовым темпом роста в 42,9% до 2030 года (по данным аналитического агенства Research and Markets).
Некоторые технологические компании уже заняли лидирующие позиции в данной нише.
Facebook показал преимущество первопроходца на рынке VR, когда в 2014 году приобрел Oculus VR за 2 миллиарда долларов. В 2016 году он выпустил свою первую потребительскую гарнитуру для ПК, которую продал в четвертом квартале 2020 в количестве 1,1 млн. Это сделало его лидером рынка. Последние три года Facebook сосредоточился на разработке автономных гарнитур виртуальной реальности, для которых не требуются ПК или смартфоны.
Apple планирует в 2022-2023 годах выпустить гарнитуру AR и более легкую пару очков. Корпорация известна своей способностью создавать простые и удобные для потребителя устройства. Многим полюбились MP3-плееры, смартфоны, планшеты, умные часы. Поэтому и здесь Apple может стать той компанией, которая создаст устройства AR для массового потребителя. В ее планах — создание новой экосистемы AR, которая может проложить путь к запуску беспилотного электромобиля в ближайшие несколько лет. Эти автомобили будут жестко привязаны к программному обеспечению Apple и службам дополненной реальности.
Qualcomm — крупнейший в мире производитель мобильных чипов и модемов основной полосы частот, уже поставляет свои чипы Snapdragon для гарнитур виртуальной реальности Oculus Quest 2. Он также предоставляет эталонные конструкции на базе Snapdragon для устройств VR и AR, которые позволяют производителям быстро производить свои собственные гарнитуры.
Lumentum в настоящее время производит чипы 3D-зондирования для iPhone от Apple и других смартфонов высокого класса.
Корпорация Himax получает большую часть доходов от микросхем драйверов дисплея для ЖК-экранов. Кроме этого, она производит:
- жидкие кристаллы на кремниевых микросхемах, которые блокируют свет в гарнитурах с помощью отражающих кристаллов;
- компоненты межфланцевой оптики, которые используются для создания оптических микросхем меньшего размера для камер;
- другие компоненты для камер с функцией определения глубины.
Печать 3-D
По данным отраслевой исследовательской компании Smartech Publishing, рынок 3D-печати вырос до $9,3 млрд в 2018 году. К 2022 году в том же отчете прогнозируется, что отрасль вырастет до $20 млрд. Это указывает на очень позитивное будущее данного направления.
3D-печать, также известная как аддитивное производство, создает физические объекты из цифровых дизайнов. Процесс заключается в нанесении тонких слоев материала в виде жидкого или порошкового пластика, металла или цемента с последующим их сплавлением. Эта революционная технология может подорвать производственную логистику и отрасли управления запасами.
Ниже указаны акции трех компаний с наилучшей стоимостью, самым быстрым ростом продаж и максимальной динамикой.
Stratasys производит 3D-принтеры, которые используются в процессе проектирования и производства различной продукции для аэрокосмической и автомобильной отраслей, бытовой электроники, в образовании и стоматологии.
3D Systems — холдинговая корпорация, которая предоставляет 3D-принтеры, материалы для печати, программное обеспечение, услуги по запросу и инструменты цифрового дизайна. Их решения используются в здравоохранении, авиакосмической, автомобильной и других отраслях. В начале июня 2021 года компания объявила, что согласилась продать свой бизнес по запросу Trilantic North America за $82 млн. 3D Systems намерена инвестировать вырученные средства в свой основной бизнес по аддитивному производству.
Nano Dimension — израильская корпорация, разрабатывающая 3D-печатную электронику. Она разрабатывает принтеры для многослойных печатных плат и чернил на основе нанотехнологий. Nano Dimension обслуживает ряд рынков, включая бытовую электронику, здравоохранение, аэрокосмическую и автомобильную промышленность и др. В конце апреля Nano Dimension объявила о подписании соглашения о приобретении NanoFabrica Ltd, которая предоставляет технологии и системы под ключ для точной 3D-микропечати.
Фармацевтика
Фармацевтика состоит из компаний, занимающихся исследованиями, разработками, изготовлением и продажей лекарств, лечением болезней, а также вакцинацией людей. Наиболее крупные и известные в мире: Pfizer Inc., Merck & Co Inc., AbbVie Inc.
У ряда предприятий, включая Pfizer, наблюдается всплеск продаж после получения одобрения правительств США и других стран на вакцины, направленные на предотвращение вируса COVID-19.
Так, Emergent BioSolutions продает вакцины против сибирской язвы, оспы, а также от передозировки опиоидов. Во время пандемии Emergent сотрудничала с правительством для производства препаратов против COVID-19. Компания сообщила о резком увеличении выручки в первом квартале 2021 года, что помогло ей перейти от убытка годичной давности к прибыли.
Dynavax Technologies — фармацевтическая корпорация, производящая новые вакцины. Наиболее известная — HEPLISAV-B против гепатита B для профилактики. В 1 кв. 2021 выручка была почти в семь раз выше, чем за тот же квартал годом ранее. Это помогло чистой прибыли на акцию сместиться с отрицательной на положительную.
IM Cannabis — израильская компания, разрабатывающая медицинские штаммы и масла каннабиса для потребителей. В прошлом году она приобрела Trichome Financial — поставщика капитала для предприятий, занимающихся каннабисом, для выхода на канадский рынок.
22nd Century Group занимается биотехнологиями растений. Она использует генную инженерию и селекцию растений для изменения содержания никотина в табаке и каннабиноидов в каннабисе.
Marimed — производит продукты с использованием каннабиса и конопли, управляет медицинскими пунктами во многих штатах США. В 1 кв. 2021 выручка резко выросла, что помогло компании показать чистую прибыль в размере $4,3 млн.
Зеленая энергетика
Инвестиции в зеленую энергетику достаточно нестабильны. Даже с годами растущего внедрения солнечных, ветряных и других экологически чистых источников энергии, инвестирование в компании, занимающиеся возобновляемой энергией, зачастую превращается в американские горки.
Однако нельзя игнорировать все более возникающий ажиотаж вокруг этой темы. С 2019 года в экологические фонды поступило почти $500 млрд. Это в пять раз больше поступлений во все остальные целевые фонды.
Более того, господство двигателей внутреннего сгорания (ДВС) может подходить к концу, уступая место электромобилю с аккумуляторной батареей. Международное энергетическое агентство сообщает, что 17 стран установили поэтапный отказ от автомобилей с ДВС к 2050 году.
Согласно отчету KPMG (одна из аудиторских компаний Большой четверки), 10 ведущих мировых производителей автомобилей инвестируют 200 миллиардов долларов в электромобили. Эта сумма превышает ту, которую США потратили за 13 лет на космическую программу Apollo по транспортировке человека на Луну.
Ниже перечислены семь ведущих предприятий, акции которых считаются лучшими для инвестирования в зеленую отрасль. Некоторые из них непосредственно участвуют в производстве чистой энергии, в то время как другие используют ее в процессе своей деятельности.
Clearway Energy (CWEN) облегчает потребителям и предприятиям переход к экологической безопасности. Компания является девелопером и оператором проектов в области возобновляемых источников энергии, имея солнечные и ветровые активы в 25 штатах. CWEN также предоставляет услуги по хранению энергии.
Global Infrastructure Partners (один из крупнейших в мире инвесторов в инфраструктуру, управляющий активами на сумму $71 млрд) владеет контрольным пакетом акций Clearway Energy Group.
Одной из отличительных инициатив Clearway является «общественная солнечная ферма». Она предлагает подписку для домашних хозяйств, малых предприятий и коммерческих клиентов в обмен на энергетические кредиты, снижающие их счета за коммунальные услуги.
Для более крупных клиентов CWEN создает солнечные системы, которые устанавливаются на крышах, навесах для автомобилей, на земле для больниц, городов, университетов, корпораций.
Израильская компания SolarEdge Technologies является одним из крупнейших в мире производителей солнечных инверторов. Эти установки преобразуют солнечную энергию постоянного тока (DC) в переменный ток (AC).
Британская фирма Atlantica Sustainable Infrastructure (AY) вкладывает свой капитал в устойчивую энергетику — от ветряной электростанции в Уругвае до предприятия по производству солнечной электроэнергии в Калифорнии. AY имеет долю в объектах солнечной, ветровой, гидроэнергетики в Северной и Южной Америке, а также на определенных рынках в регионе EMEA (Европа, Ближний Восток, Азия). Atlantica предоставляет инвесторам доступ к экологически чистой энергии на развивающихся рынках.
Предприятие Nio называют Tesla Китая. Она создает инновационные автомобили с плавающими автомобильными дисплеями, двухспицевыми рулями, невидимыми вентиляционными отверстиями, массажными сиденьями, датчиками, радарами, плавно открывающимися дверями и автономным вождением.
Твердотельный аккумулятор для его автомобилей появится в 2023 году. Он будет предлагать более 1000 км пробега, что превышает максимальный диапазон Tesla.
Недавно компания объявила о расширении своей деятельности в Норвегии, что стало ее первым выходом за пределы Китая. Следующими направлениями для Nio могут стать Германия и Дания.
Неизвестному бренду будет нелегко завоевать позиции в Европе. Однако более слабые автопроизводители, которым трудно перейти на электромобили, могут оказаться уязвимыми для Nio.
Канадское предприятие Canadian Solar является одним из крупнейших в мире производителей солнечных панелей, инверторов и сопутствующего оборудования. Оно также управляет солнечными станциями по всему миру, а также предлагает решения для хранения аккумуляторов.
Ford — один из крупнейших мировых производителей, чей основатель Генри Форд представил авто с бензиновым двигателем в массы. Без сомнения, компания увидела тенденцию к использованию электромобилей. В их планах — к 2030 году сделать 40% мирового объема автомобилей электрическими, включая Mustang Mach-E и пикап F-150 Lightning. Ford также увеличил свои общие расходы на электрификацию до более чем $30 млрд к 2025 году — это инвестиции в аккумуляторные технологии, разработку и производство. Кроме этого, Ford планирует интегрировать свои а/м с цифровыми технологиями от Apple, Amazon.com, Alphabet и Baidu.
